Diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen (AGB) gelten für alle Geschäftsbeziehungen zwischen Jörg Plinkert Wirtschaftberater, Hegelstr. 8, 40789 Monheim am Rhein (nachfolgend „Berater“) und dem Kunden. Abweichende AGB des Kunden werden nicht anerkannt, es sei denn, der Berater stimmt deren Geltung ausdrücklich schriftlich zu.
§ 1 Geltungsbereich
Diese AGB gelten für sämtliche Beratungsleistungen, die der Berater gegenüber dem Kunden erbringt, unabhängig davon, ob diese persönlich vor Ort oder per Videokonferenz stattfinden.
§ 2 Leistungsumfang
Der Berater erbringt Beratungsleistungen in den Bereichen Finanzplanung, Vermögensaufbau, Altersvorsorge, Fondsberatung, Einkommensabsicherung und Immobilienberatung. Der konkrete Leistungsumfang ergibt sich aus der individuellen Vereinbarung zwischen Berater und Kunde. Die Beratung stellt keine Rechts- oder Steuerberatung dar.
§ 3 Erstgespräch
Das Erstgespräch ist für den Kunden kostenlos und unverbindlich. Es dient der Bestandsaufnahme der finanziellen Situation des Kunden sowie der Klärung, ob eine weiterführende Beratung sinnvoll und gewünscht ist.
§ 4 Vergütung
Die Vergütung des Beraters richtet sich nach der individuellen Vereinbarung. Der Berater kann auf Honorarbasis oder auf Grundlage von Provisionen vergütet werden. Die Vergütungsform wird vor Beginn der Beratung transparent kommuniziert.
§ 5 Mitwirkungspflichten des Kunden
Der Kunde ist verpflichtet, dem Berater alle für die Beratung erforderlichen Informationen vollständig und wahrheitsgemäß zur Verfügung zu stellen. Der Berater haftet nicht für Beratungsergebnisse, die auf unvollständigen oder unrichtigen Angaben des Kunden beruhen.
§ 6 Haftung
Der Berater haftet für Schäden nur bei Vorsatz und grober Fahrlässigkeit. Die Haftung für leichte Fahrlässigkeit ist auf die Verletzung wesentlicher Vertragspflichten beschränkt. Der Berater übernimmt keine Garantie für den Eintritt bestimmter Anlageergebnisse.
§ 7 Vertraulichkeit
Der Berater verpflichtet sich, alle ihm im Rahmen der Beratung bekannt gewordenen Informationen vertraulich zu behandeln und nicht an Dritte weiterzugeben, es sei denn, der Kunde hat dem ausdrücklich zugestimmt oder es besteht eine gesetzliche Verpflichtung.
§ 8 Kündigung
Das Beratungsverhältnis kann von beiden Seiten jederzeit ohne Angabe von Gründen beendet werden. Bereits erbrachte Leistungen sind entsprechend der getroffenen Vergütungsvereinbarung zu vergüten.
§ 9 Schlussbestimmungen
Es gilt das Recht der Bundesrepublik Deutschland. Gerichtsstand ist, soweit gesetzlich zulässig, der Sitz des Beraters in Monheim am Rhein, sofern der Kunde Kaufmann, juristische Person des öffentlichen Rechts oder öffentlich-rechtliches Sondervermögen ist. Sollten einzelne Bestimmungen dieser AGB unwirksam sein, bleibt die Wirksamkeit der übrigen Bestimmungen unberührt.
Stand: Oktober 2026